"כל הזמן צריך לחשוב על הצעד הבא"

מה זה פמילי אופיס?

פמילי אופיס מספק ללקוחות מענה לכל הצרכים הפיננסיים תחת קורת גג אחת, במטרה לשמור על ההון שלהם ולהגדיל אותו. הוא מייעץ על ניהול כלל הנכסים של הלקוח בארץ ובחו"ל: נדל"ן, תיקי השקעות, השקעות בחברות, ניירות ערך סחירים ועוד. התחום מספק גם גישה לשירותים משלימים כמו ייעוץ משפטי, העברת הון בין־דורית, ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני ועוד.

מה את עושה?

ההגדרה הרשמית למה שאני עושה היא ייעוץ השקעות וליווי פיננסי הוליסטי למשפחות וחברות עתירות הון. זה אומר שאני יועצת השקעות שממפה את כל הנכסים של הלקוח, מנתחת את הצרכים ומספקת תמונת מצב קיימת: פיזור השקעות על פני מטבעות שונים, השקעות לטווח קצר (שנה) לעומת השקעות לטווח ארוך (עשר שנים ומעלה), הרכב התיק – למשל כמה מתוכו נדל"ן, חפצי אמנות, נכסים לא סחירים ועוד. אחרי הניתוח, הלקוח מקבל המלצות השקעה מותאמות אישית שהמטרה שלהן היא למקסם את תשואת תיקי ההשקעות שלו בהתאם לרמת הסיכון שרלוונטית לו.

מי הלקוחות?

מי שיש להם 10־20 מיליון דולר פנוים להשקעה. יש משרדים שלוקחים גם לקוחות קטנים יותר עם מיליון דולר פנויים להשקעה. הלקוחות יכולים להיות אנשים פרטיים, משפחות שלמות וחברות בבעלות פרטית.

איך נראית שגרת העבודה?

השגרה שלי כוללת מעקב יומיומי אחר נכסי הלקוחות. אני בוחנת חלופות השקעה, מנתחת ד"וחות כספיים של חברות בארץ ובעולם ובוחרת קרנות נאמנות ותעודות סל לפי ניתוחים סטטיסטיים. העבודה כוללת גם מפגשים פרונטליים עם הלקוחות לסקירה שוטפת על הנעשה בתיק ועל השווקים. לקראת סוף כל חודש אני מוציאה ד"וחות ללקוחות על הנכסים שלהם.

איך התחלת לעבוד בתחום?

כשסיימתי תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים לפני 20 שנה התחלתי לעבוד כאשת שיווק בבית השקעות גדול. כשראיתי את האקשן בחדר המסחר הרגשתי שלשם אני רוצה להגיע. נרשמתי לקורסי ניהול השקעות ואחריהם התחלתי לנהל תיקים בבית השקעות. התקדמתי עד לניהול קרנות נאמנות ותיקי השקעות של חברות גדולות במשק ושל לקוחות בעלי הון בשווייץ ובארה"ב. בהמשך ניהלתי נציגויות של בנקים שוויצריים בארץ ואחרי 15 שנות ניסיון בתחום – הקמתי את המשרד הפרטי שלי.

מה את אוהבת במקצוע?

אני אוהבת את החשיבה שיש מאחורי התחום הזה: כל הזמן צריך לחשוב על הצעד הבא.

מה את לא אוהבת במקצוע?

שוק ההון חווה משברים אחת לכמה שנים. בתקופות מסוימות עשויים לחוות ירידות ומרגישים שמה שהשגת בטווח הקצר – נלקח ממך. החוכמה היא לנצל את הירידות לרכישות ותמיד לחשוב על הטווח הבינוני־ארוך. חשיבה ארוכת טווח תמיד תוביל להצלחה.

כמה עובדות על פמילי אופיס

לקוחות

רוב הלקוחות בתחום מגיעים מפה לאוזן. יש מנהלי השקעות שמביאים איתם לקוחות. דרך נוספת היא מהמלצות של הבנק.

הכשרה

ניסיון בשוק ההון – חובה. ניסיון בבית השקעות – יתרון. לפחות עשר שנות ניסיון – יתרון. כדי לעבוד בתחום ייעוץ השקעות חובה לפי החוק להיות בעל רישיון ייעוץ השקעות או רישיון ניהול תיקים.

איפה הכסף

יועץ השקעות שכיר בעל שנתיים–שלוש ניסיון ירוויח החל מ–15,000 ₪. כעצמאי השכר נגזר משווי הנכסים המנוהל/המיועץ ומגובה דמי הניהול/ייעוץ. השכר עולה בהתאם לסך הנכסים המיועצים. לעבודה בייעוץ השקעות בפמילי אופיס אפשר להגיע בדרך כלל אחרי כעשר שנות ניסיון.

שכירים או עצמאים

גם וגם. עצמאים יקימו משרדים משלהם, שכירים יעבדו כיועצי השקעות בחברות קיימות.