שִׂים לֵב: בְּאֲתָר זֶה מֻפְעֶלֶת מַעֲרֶכֶת נָגִישׁ בִּקְלִיק הַמְּסַיַּעַת לִנְגִישׁוּת הָאֲתָר. לְחַץ Control-F11 לְהַתְאָמַת הָאֲתָר לְעִוְורִים הַמִּשְׁתַּמְּשִׁים בְּתוֹכְנַת קוֹרֵא־מָסָךְ; לְחַץ Control-F10 לִפְתִיחַת תַּפְרִיט נְגִישׁוּת.
Popup heading
יום שלישי, מאי 20, 2025 | כ״ב באייר ה׳תשפ״ה
לארכיון NRG
מקור ראשון
  • חדשות
    • יומן
    • כלכלה
    • ספורט
  • דעות
  • מחסום Watch
  • יהדות
    • שבת
  • תרבות
    • מוצש
    • אוכל
  • בעולם
    • מדע וטכנולוגיה
  • מגזין
    • דיוקן
  • ראשונות
    • הורות ומשפחה
    • לומדות
    • מיניות וזוגיות
    • בריאות ופוריות
    • התפתחות אישית
  • ה
  • עוד קטגוריות
    • טוב לדעת
    • המומלצים
    • חינוך
    • מילה וגלגולה
    • אשנב לערב
    • מסכת/חולין
    • ציוצים מהמקור
מקור ראשון
  • חדשות
    • יומן
    • כלכלה
    • ספורט
  • דעות
  • מחסום Watch
  • יהדות
    • שבת
  • תרבות
    • מוצש
    • אוכל
  • בעולם
    • מדע וטכנולוגיה
  • מגזין
    • דיוקן
  • ראשונות
    • הורות ומשפחה
    • לומדות
    • מיניות וזוגיות
    • בריאות ופוריות
    • התפתחות אישית
  • ה
  • עוד קטגוריות
    • טוב לדעת
    • המומלצים
    • חינוך
    • מילה וגלגולה
    • אשנב לערב
    • מסכת/חולין
    • ציוצים מהמקור
מקור ראשון
ראשי מגזין

"בבית שגדלתי בו לא דיברנו על כסף. כשהתחתנתי התנהלתי כאילו אני עדיין חי על חשבון ההורים"

לשכת התעסוקה: אופיר זילביגר, מתכנן פיננסי

מאת  ליאור שפירא
ט׳ בסיון ה׳תשפ״ג (29/05/2023 21:47)

צילום: אריק סולטן

שתף בפייסבוקשתף בטוויטרשתף ב- Whatsappשתף בדוא"ל

מה עושה מתכנן פיננסי?

ייעוץ פיננסי הוא אומנות החיבור בין יעדים לכסף. אני לוקח את ההכנסות וההון של משפחה ועוזר לה לעמוד ביעדים הכלכליים שלהם, לייעל הוצאות, לבנות תוכנית לשיפור ההכנסות ולניהול הקריירה, לבנות תוכנית לחיסכון והשקעה ולייצר נכסים כדי להגדיל את ההון או לשפר את האשראי. אני עובד כמנהל תחום תכנון פיננסי בקבוצת goola.

איך נראה תהליך העבודה?

השלב הראשון הוא להבין מה הלקוחות באמת רוצים ולבנות איתם יעדים בהתאם. אדם יכול להגיד לי "אני רוצה דירה להשקעה". מה הוא רוצה להשיג מהדירה? "דירה להשקעה" זה כלי. אולי הוא רוצה יותר חופש כלכלי או משהו להשאיר לילדים. השלב הבא הוא איסוף המידע, אני מרכז את כל הנכסים, ההתחייבויות, ההכנסות וההוצאות, הביטוחים והמוצרים הפנסיוניים של המשפחה. מתוך זה אנחנו יוצרים יחד תוכנית עבודה שכוללת משימות מעשיות לי ולמשפחה.

איך התחלת לעבוד בתחום?

בבית שגדלתי בו לא דיברנו על כסף. כשהתחתנתי התנהלתי כאילו אני עדיין חי על חשבון ההורים – על אף שזה לא היה המצב. בגיל 28, כשאני אב לארבעה ילדים, הגעתי למינוס גדול מאוד ונדרשתי להבין מה לעשות כדי לחלץ את עצמי מהמצב. הייתי אדם שלא שולט בכסף שלו ופתאום התאהבתי בתחום ולמדתי כדי להשיג את כל התעודות וההסמכות שצריך.

מה מאתגר במקצוע?

כל משפחה היא משהו אחר ואני צריך להיות מאוד יצירתי כדי להתאים את הפתרונות לכל אחת מהן. אין מידה אחת שמתאימה לכולם, אבל תמיד ישנם הצרכים והרצונות ומערכת היחסים בין בני הזוג. אם זה היה רק לבנות טבלת אקסל – הכול היה קל, אבל אי אפשר לתת לאקסל לעשות את כל העבודה. לפעמים צריך בכלל לטפל בתקשורת של בני המשפחה ביניהם לפני שעוברים לטפל בכסף, לפעמים המשפחה לא מוכנה לקבל את כל התוכנית בבת־אחת וזה יכול להיות תהליך בפני עצמו. העבודה של המתכנן היא קודם כול להיות מומחה באנשים, אחרי זה להבין בכסף, זה עוזר יותר משליטה באינפלציה או במאקרו־כלכלה.

ספר סיפור מהעבודה.

בתחילת הדרך הגיע אליי בחור די צעיר שלקח כמה הלוואות כדי לסגור את המינוס דרך הבנק, בלי לספר לאשתו. הוא חשב שזה יסתדר: ההכנסה תגדל, ההוצאות יצטמצמו. הוא איבד שליטה ויצא שיש לו הרבה הלוואות, הוא בבעיה, ואשתו לא יודעת. הוא הזמין אותי כדי לספר לה, כי לא ידע איך היא תגיב. בתור יועץ צעיר באתי אליהם הביתה ואיכשהו הצלחתי לפרק את המוקש הזה, בפגישה אמוציונלית עם הרבה בכי. זה היה שיעור בלימוד זכות ובלא להיות שיפוטי.

 

כמה עובדות על תכנון פיננסי

 

הכשרה

התחום משלב את עולמות האימון וההובלה (אנשים) ואת עולם הייעוץ הפיננסי (אקסלים). אין צורך ברישיון ממשלתי, אפשר ללמוד תכנון פיננסי במכללות פרטיות.

כישורים

אמפתיה – חובה. יכולת הקשבה – חובה. לא לפחד ממספרים – חובה. יכולת להוביל תהליכים ארוכי טווח – יתרון

מעסיק

אפשר להקים עסק עצמאי או להשתלב בחברות ובארגונים שעוסקים בתכנון פיננסי. בדרך כלל עובדים כפרילנסר.

כסף

שכר הטרחה לתהליך תכנון ואימון פיננסי נע בין 6,000-15,000 ₪, תלוי בניסיון ובהיקף התכנון והליווי.

תגיות: לשכת התעסוקה

​עדיין לא מנויים על מקור ראשון? הצטרפו וקבלו חודש חינם במתנה

*המבצע למצטרפים חדשים בהתאם לתקנון המבצע



    הידיעה הקודמת

    "תלמידה כתבה במשוב: 'רציתי להגיד תודה למערכת שהאמינה בי'"

    הידיעה הבאה

    "עבודה בחווה חקלאית מדי שבוע משרישה הרגלים אישיים"

    כתבות קשורות

    נתב"ג. צילום: יוסי אלוני, פלאש 90

    היורדים מהארץ לא מפסיקים להתעסק בה

    רחלי מלק-בודה
    03-05-2025

    בתוך הכאוס הישראלי מסתתר איזשהו סדר עמוק ומסונכרן. אפילו מי שעוזב את הארץ פיזית מתקשה להתנתק ממנו

    ריקוד המכונה: השפעת הבינה המלאכותית על עולם המוזיקה

    שרול גוטמן
    01-05-2025

    מתהליך יצירה שמתחיל מבטן, רגש ונשמה למערכת של הנחיות, קונספטים ופירוט טכני. עידן ה–AI במוזיקה

    כבר לגמרי טבעי למוזיקה הישראלית. מארק אליהו. צילום: אריק סולטן

    מארק אליהו מופיע והמחזמר שיקגו בישראל: מה שעולה בשבוע הקרוב

    יהודית טל
    01-05-2025

    מדריך מוצש לשבוע הקרוב // 2-9.5

    הידיעה הבאה

    "עבודה בחווה חקלאית מדי שבוע משרישה הרגלים אישיים"

    כתבות אחרונות באתר

    דיון מרתוני וצו מניעה: מאמצים בממשלה לעצור את שביתת המורים

    דיון מרתוני וצו מניעה: מאמצים בממשלה לעצור את שביתת המורים

    03/05/2025
    הלחימה בעזה מתרחבת: עשרות אלפי צווי מילואים יישלחו הערב

    הלחימה בעזה מתרחבת: עשרות אלפי צווי מילואים יישלחו הערב

    03/05/2025
    חיל האוויר תקף בסוריה, יירוט טיל שלישי ביממה מתימן

    חיל האוויר תקף בסוריה, יירוט טיל שלישי ביממה מתימן

    03/05/2025
    מקור ראשון

    מקור ראשון – חושבים אחרת

    "מקור ראשון" הוא כלי תקשורת שחושב אחרת, לאנשים שחושבים אחרת. האתר מציג תוכן איכותי, אחראי ואינטלקטואלי השומר על כתיבה ערכית ונקיה שמתרחקת מעיתונות "צהובה" ופופוליסטית.

    עקבו אחרינו

    קטגוריות

    • חדשות
    • דעות
    • בעולם
    • יהדות
    • כלכלה
    • תרבות
    • מוצש
    • מגזין
    • טוב לדעת
    • לוח
    • המומלצים

    תגיות פופולריות

    איראן ארה"ב ביקורת בנימין נתניהו חיזבאללה חמאס חרבות ברזל טרור יהודה ושומרון מוסף שבת נגיף הקורונה ספרות פוליטי צבא וביטחון צה"ל

    קבלו את העיתון לחודש במתנה

    *המבצע למצטרפים חדשים בהתאם לתקנון המבצע



      כל הזכויות שמורות ל"מקור ראשון" 2021 ©

      Hosted by sPD

      • אודות
      • צרו קשר
      • פרסמו אצלנו
      • תנאי שימוש
      • מדיניות פרטיות
      • לוח
      • ארכיון nrg
      • הצהרת נגישות
      • ראשי
      • חדשות
        • יומן
        • כלכלה
        • ספורט
      • דעות
        • מחסום Watch
      • יהדות
        • שבת
      • תרבות
        • מוצש
        • אוכל
      • בעולם
        • מדע וטכנולוגיה
      • מגזין
        • דיוקן
      • ראשונות
        • הורות ומשפחה
        • לומדות
        • מיניות וזוגיות
        • בריאות ופוריות
        • התפתחות אישית
        • הסכתים
      • עוד קטגוריות
        • טוב לדעת
        • המומלצים
        • חינוך
        • מילה וגלגולה
        • אשנב לערב
        • מסכת/חולין
        • ציוצים מהמקור

      כל הזכויות שמורות ל"מקור ראשון" 2021 ©

      Hosted by sPD

      Welcome Back!

      Login to your account below

      Forgotten Password?

      Retrieve your password

      Please enter your username or email address to reset your password.

      Log In
      • ראשי
      • חדשות
        • יומן
        • כלכלה
        • ספורט
      • דעות
        • מחסום Watch
      • יהדות
        • שבת
      • תרבות
        • מוצש
        • אוכל
      • בעולם
        • מדע וטכנולוגיה
      • מגזין
        • דיוקן
      • ראשונות
        • הורות ומשפחה
        • לומדות
        • מיניות וזוגיות
        • בריאות ופוריות
        • התפתחות אישית
        • הסכתים
      • עוד קטגוריות
        • טוב לדעת
        • המומלצים
        • חינוך
        • מילה וגלגולה
        • אשנב לערב
        • מסכת/חולין
        • ציוצים מהמקור

      כל הזכויות שמורות ל"מקור ראשון" 2021 ©

      Hosted by sPD