חזי עובדיה, מנכ"ל סוכנות הביטוח אקורד, מביא עמו לתפקיד ניסיון רב שנים בעולמות הניהול, תוך מתן דגש על תחום הפיננסיים, הן מכורח השכלתו וניסיונו כרואה חשבון, והן מכורח תפקידיו הרבים בארגונים גדולים- בהובלת נושא הכספים והניהול הפיננסי של החברות בהן עבד.עולם הביטוח מחובר בקשר ישיר עם עולם הפיננסיים, הן בעבור ארגונים ועסקים, והן בעבור מבוטחים פרטיים. תכנון פיננסי ארוך טווח יכלול הערכה וניהול של סיכונים אפשריים והשפעתן על רמת החיים של המבוטח, לצד תוכניות ניהול, חיסכון ותכנון העתיד- לימות הגיל השלישי ולאחר הפרישה משוק העבודה.
סוכנות הביטוח אקורד, בניהולו של חזי עובדיה, מחזיקה במחלקה ייעודית ומקצועית לתחום ביטוחי החיים והפיננסיים, ומשלבת תוכניות ביטוחיות שונות, אשר בתכנון מקצועי מספקות מעטפת ביטוחית מקיפה, לשכירים ולעצמאים.
בין תוכניות הביטוח ניתן למצוא:
ביטוח נכות– כיסוי למקרים של נכות חלקית או מלאה
ביטוח אובדן כושר עבודה– כיסוי למקרים של אובדן כושר עבודה, בהתאמה לתחום העיסוק ולסיכונים, ולהיקף הפרנסה.
ביטוח חיים– כיסוי עבור שארים ומוטבים למקרה של מות המבוטח.
ביטוח בריאות– כיסוי הוצאות רפואיות וכיסוי עבור תרופות, ניתוחים וטיפולים אשר אינם נמצאים בסל הבריאות.
ביטוח תאונות אישיות– כיסוי הוצאות רפואיות ופיצוי בגין נזק פיזי שנגרם בעקבות אירוע תאונתי.
פוליסת ביטוח לגילוי מחלה קשה– פיצוי כספי משמעותי למבוטח אשר חלה במחלה קשה מתוך רשימת מחלות אשר מצוינות בתנאי הפוליסה.
ביטוח סיעודי– ביטוח למצב סיעודי המכסה טיפול סיעודי במוסד או סיוע בבית המטופל (כרגע משווק רק לתאונה).
תוכניות ביטוח פנסיוני– ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה, המשלבות רכיב ביטוחי לצד רכיב של חיסכון לגיל פרישה, תוך בניית תמהיל מותאם.
תוכניות חיסכון ופיננסיים– ניהול תיקי השקעות, קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה ופוליסות למטרת חיסכון ותשואה.
עובדיה מאמין גדול בתכנון מוקדם, חיסכון וכיסוי ביטוחי, כחלק מן האחריות המשפחתית של המבוטח עבור משפחתו, התלויים בו ועבור עצמו. רכישה של תוכניות ביטוח וצלילה לעומק משמעותן, מעמתת אנשים לעתים עם מחשבות פחות נעימות, אולם אירועים דוגמת תאונה, מחלה, אובדן קבוע או זמני של יכולת השתכרות, אינם אירועים נדירים, וללא תכנון וכיסוי מתאים עשויים למוטט כלכלית אנשים ומשפחות.
תכנון פנסיוני לשכירים
בסוכנות הביטוח אקורד עובדים אל מול חברות, תאגידים וארגונים רבים בישראל, תוך בניית תוכניות ביטוח וחיסכון מותאמות אישית, המשלבות את חובת התשלום של המעסיק והפרשות העובד, ויוצרות מעטפת ביטוחית מותאמת ורכיב רחב של חיסכון, בדמי ניהול נמוכים במיוחד.
חשוב לדעת כי החוק בישראל מאפשר לכל עובד את זכות הבחירה בנוגע לתוכנית ולחברה בה מתנהלת תוכנית החיסכון לפנסיה עבורו, וכן תוכניות ביטוח וחיסכון אחרות. יחד עם זאת, כאשר המעסיק מהווה כוח קניה אל מול הסוכנות, העובד יזכה לרוב לתנאים טובים יותר.
כחלק מן המענה לעובדים השכירים, ובשילוב תמיכה וסבסוד מעסיקים, ניתן לשלב בין תוכניות הביטוח והחיסכון לגיל פרישה, להרחבה של ביטוחי בריאות, ביטוחי קולקטיב וביטוחים לבני המשפחה.
תכנון פנסיוני לעצמאים
החל משנת 2017 בשל עדכונים בחוק, חלה על בעלי עסקים עצמאיים החובה להפריש כספים באחוזים הקבועים בחוק מן ההכנסות, לצורך חיסכון פנסיוני. החוק קובע כמובן את הסכום המינימלי הנדרש, אולם תכנון נכון יביא בחשבון את גיל תחילת החיסכון ויתרת השנים שנותרו לפנסיה, רמת החיים והתלות של מוטבים במבוטח העצמאי. במקרים רבים סכום החובה החוקית אינו מספק ולא ייתן מענה בגיל פרישה, ועל כן מומלץ ורצוי להיוועץ במומחה פנסיוני בקביעת הסכום ובבחירת התוכנית.
מומחי סוכנות הביטוח אקורד מלווים עצמאים בחברות וארגונים, לצד עצמאים בעסקים קטנים, ביצירת רשת ביטוחית מתאימה לעסק ולבעליו, ראיה לטווח הארוך, זיהוי וצמצום סיכונים ותוכניות חיסכון מוכרות גם לצרכי מיסוי.
בזכות מעטפת השירותים הרחבה ומגוון תחומי הביטוח עליהם חולשת הסוכנות, ניתן לבצע ביטוחי רכוש, ביטוחי סיכונים מקצועיים וביטוחי בריאות וחיים, תחת קורת גג מקצועית אחת, אשר מספקת רמת שירות גבוהה שאין שניה לה.
חזי עובדיה, מנכ"ל סוכנות הביטוח אקורד, מלווה באופן אישי את כלל הפרויקטים והתוכניות, מתנהל אל מול כל חברות הביטוח המובילות בישראל, וזאת מתוך מטרה להביא ללקוחותיו את התוכניות הטובות, המותאמות והמשתלמות ביותר, בעל תחומי ועולמות הביטוח, הפיננסיים והנלווים.
לכניסה לאתר והתרשמות לחצו https://accord-ins.com
האמור בכתבה כולל תוכן ומידע מסחרי/שיווקי, ומערכת מקור ראשון אינה אחראית למהימנותו. פרסום התכנים והמידע המסחרי בכתבה אינו מהווה המלצה או הצעה מצד מערכת מקור ראשון לרכוש ו/או להשתמש בשירותים או המוצרים בכתבה.
