אם תתעוררו באיחור, זה עלול להביא לכך שתפסידו לא מעט כסף. מהסיבה הזאת מוטב לעבוד עם בית השקעות מנוסה מוקדם ככל האפשר. אך איך באמת בוחרים בית השקעות לניהול של תיק השקעות? זוהי שאלה שתרצו לקבל עליה תשובה, ואנו החלטנו להרים את הכפפה.
תסתכלו על ביצועי עבר
כל בית השקעות יכול לספר לכם סיפורים מופלאים, אך אסור לכם להסתנוור. על מנת שתוכלו לאמת את הסיפורים תדרשו לראות ביצועי עבר. כלומר לבחון את התוצאות שאותן השיג בית ההשקעות עם תיקי השקעות אחרים. כך תוכלו לדעת כי את תיק ההשקעות שלכם תפקידו בידיים הכי מקצועיות. תיק השקעות שלא יופקד בידיים הנכונות עלול להביא לבעיות רבות. לכן אל תחששו להיות מעט חוצפנים, בסופו של יום עומדת לכם למול העיניים מטרה ברורה.
גובה דמי הניהול
עוד הבדל משמעותי בין בתי השקעות שונים בא לידיי ביטוי בגובה דמי הניהול. כל בית השקעות גובה סכום אחר על דמי הניהול של תיק השקעות. לכן אנו מציעים לכם לבחון היטב את הנושא הזה על מנת שלא תשלמו ביוקר. תוודאו כי אתם משלמים דמי ניהול הגיוניים ביחס לתיק ההשקעות שלכם. תוכלו כמובן לבצע בדיקה בבתי השקעות שונים על מנת שתוכלו לסבר לעצמכם את האוזן. אין סיבה שתשלמו סכומים גבוהים שלא בהכרח תואמים את המציאות. תבחנו היטב את העניין הזה טרם בחירת בית השקעות כזה או אחר.
שקיפות מלאה
תזכרו תמיד כי בכל תיק השקעות נמצא הכסף האישי שלכם. כסף שיכול להיות שעבדתם המון על מנת לחסוך אותו. לכן הדרישה המינימלית שלכם תהיה לדעת מה קורה עם הכסף שלכם. בית ההשקעות חייב להיות שקוף מולכם, ולספק לכם הסברים מקיפים על כל מה שקורה. לא כדאי שתמצאו את עצמכם במצב שבו לא באמת תדעו מה קורה עם הכסף שלכם. המצב הזה עלול להיות מאוד מתסכל, ובסוף הוא עלול להביא גם להפסדים משמעותיים.
מי ינהל את התיק
זה נכון שאת תיק ההשקעות אתם מפקידים בידיים של בית השקעות. אך בתוך בית ההשקעות ישנם אנשי מקצוע שאחראים לבצע את המשימות השוטפות. אתם מבחינתכם תרצו לדעת מי הוא אותו אדם שינהל את תיק ההשקעות שלכם. הניסיון של אותו איש מקצוע הוא הפרמטר שיכול לעשות את ההבדל. תוכלו אפילו לבקש להחליף איש מקצוע שלא נראה לכם מספיק מנוסה. שוב נזכיר כי בתוך אותו תיק השקעות נמצא הכסף שאותו חסכתם במשך השנים. אל תיתנו לאף אחד להכתיב לכם כיצד תראה המציאות.
