ענתבי הורה: סוף להחזרים רטרואקטיביים בגביית דמי ניהול
אגף שוק ההון באוצר פרסם הנחיה חדשה המחייבת את בתי ההשקעות לגבות מלקוחותיהם את דמי הניהול שסוכמו, במקום לגבות סכומים גבוהים ולזכות בהחזרים רטרואקטיביים
בימים האחרונים פנו לעסקים לקוחות המתלוננים על עיוות בגביית דמי הניהול בכמה בתי השקעות. מתברר שלקוחות הזכאים להנחות בדמי ניהול לא קיבלו את ההנחות באופן מיידי אלא חויבו לפי התעריף המלא, ובסוף השנה זוכו.
כך, למשל, לקוח שסוכם עימו כי ישלם דמי ניהול בגובה 0.7% חויב בדמי ניהול של 2%, ובסוף השנה הוחזר לו ההפרש בשיעור 1.3%.
שיטת חיוב זו היתה נהוגה בעיקר בבתי ההשקעות העובדים מול בנק מזרחי
טפחות, ביניהם אקסלנס נשואה, דש, אנליסט והלמן אלדובי. מאידך, לקוחות בתי השקעות העובדים מול בנק הפועלים חויבו מיידית בדמי הניהול המופחתים. בלאומי נהוגה שיטה אחרת להחזר דמי ניהול.
בעקבות פניית לקוחות הוחלט באוצר לאסור על ההחזר הרטרואקטיבי, ומסוף 2009 חייבים בתי ההשקעות לגבות מהלקוחות את דמי הניהול שסוכמו מלכתחילה.
מנכ"ל דש אייפקס קופות גמל, אורן חנוכה, אמר למעריב עסקים: "פעלנו עד היום על פי הנחיות האוצר, וכך נעשה גם בעתיד. לקוחות שמגיעים להם החזרי דמי ניהול יזוכו על פי סכום ההחזר הריאלי. לקוח המעביר את קופת הגמל או פודה אותה יזוכה מיידית בגובה ההחזר".
נא להמתין לטעינת התגובות
