כלל ביטוח: הקופות יאוחדו לקופת הגמל תמר
כך הודיעה כלל ביטוח ללקוחותיה בימים האחרונים; האיחוד הוא חלק מהנחיות אגף שוק ההון באוצר
בעקבות האיחוד ימוזגו קופות הגמל לתמר בהתאם לאופי הפעילות בכל מסלול. עמית שחסך לדוגמה בקופת הגמל גפן במסגרת מסלול כללי (הנהנה ממסלולי השקעה גמישים) ימוזג לתוך תמר מסלול כללי. מיזוגים נוספים של הקופות יהיו במסגרת מסלולי ההשקעה במדד, המסלול המנייתי, מסלול שקלים, מסלול קצר, מסלול מט"ח ומסלול איגרות החוב (שהחברה תפעיל בקרוב). המהלך יושלם עד סוף השנה.
כלל ביטוח מנהלת קופות גמל בהיקף של עשרות מיליארדי שקלים. קופת הגמל תמר היא הגדולה מבין הקופות ומנהלת נכסים בהיקף העולה על 10 מיליארד שקל. תפעול קופות הגמל נעשה באמצעות בנק דיסקונט שגם ניהל אותן בפועל עד לפני 6 שנים.
כאמור, מיזוג הקופות נעשה במסגרת הנחיות האוצר וזאת
כדי להקל על עמיתי הקופות להתמצא במסלולי ההשקעה ועל מנת לפשט את ניהול ההשקעות בקופות אלה. הממונה על שוק ההון עודד שריג סבור כי ניהול הקופות תחת מטרייה אחת יסייע לעמיתים.
יש לציין כי מהלכי מיזוג דומים נעשו גם אצל הנהלות קופות גמל אחרות כמו הראל עוצמה. מבחינת עמיתי קופות הגמל המיזוג לא מהווה שינוי מהותי. כך, לדוגמה, דמי הניהול בקופות, שנעים סביב 1%-1.5% לשנה, אינם אמורים להשתנות בעקבות המיזוג. גם התפעול במתכונת הניהול החדשה לא ישתנה והוא יעשה תחת המטרייה של כלל ביטוח. עם זאת, פישוט הליך ההשקעה עשוי להקל על עמיתי הקופות לעבור בין מסלולי ההשקעה השונים ולהתאים את ההשקעה לרמת הסיכון המבוקשת.
נכון להיום עמיתי קופות הגמל רשאים לשנות את מסלול ההשקעה פעם בחודש וזאת בהתאם לרמת הסיכון המבוקשת. את כלל ביטוח מנהל שי טלמון. בתגובה לפניית עסקים נמסר מטעם החברה שהם פועלים בהתאם להנחיות אגף שוק ההון באוצר וכי עמיתי הקופות עודכנו בהתאם.
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם