תשואה ממוצעת של 3% באוקטובר
מתחילת השנה התשואה השלילית הממוצעת עומדת על 2.56%; התשואה הממוצעת ב-3 השנים האחרונות: 43.18%
קופות הגמל הגדולות רשמו השנה, בשקלול התוצאות של חודש אוקטובר, תשואה שלילית ממוצעת של 2.41%. בית ההשקעות אלטשולר שחם הוא היחיד שהצליח לרשום השנה תשואה חיובית לעמיתים. קרן ההשתלמות של אלטשולר רשמה תשואה חיובית של 0.22% מתחילת השנה, ואילו קופת הגמל של בית ההשקעות הצליחה להניב לעמיתים תשואה של 0.27%. קופת הגמל שרשמה את התשואה הנמוכה ביותר באוקטובר מינוס 2.62% היתה מגדל תגמולים המנוהלת בידי מגדל ביטוח.
את קרנות ההשתלמות ואת קופות גמל רצוי למדוד על-פי ביצועיהן ארוכי הטווח, שכן מדובר בחיסכון לטווח ארוך. מבדיקה של הביצועים שנרשמו ב-3 השנים האחרונות בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות עולה כי התשואה המצטברת הממוצעת לתקופה זו עומדת על 43.18%. מגדל תגמולים, אשר רשמה את התשואה הנמוכה ביותר בחודש אוקטובר, לא הצליחה להרשים גם בתשואה ב-3 השנים
האחרונות והיא תופסת את המקום הרביעי, לפני האחרון, עם תשואה מצטברת חיובית של 36.63%.
לעומתה , אנליסט השתלמות ואנליסט גמל, המנוהלות בבית ההשקעות אנליסט המנהל בסך הכול 4.8 מיליארד שקל בקרנות השתלמות ובקופות גמל, רשמו את התשואות הגבוהות ביותר ב-3 השנים האחרונות-55.97% ו-59.43% בהתאמה. אלטשולר שבלט בשנה האחרונה בביצועיו משאיר חותם גם בבחינת התשואה ל-3 שנים.
קופת הגמל של אלטשולר תופסת את המקום השלישי מבין קופות הגמל עם תשואה מצטברת של 53.57% ב-3 השנים האחרונות, וקרן ההשתלמות של בית ההשקעות תופסת גם היא את המקום השלישי מבין קרנות ההשתלמות עם תשואה של 51.19%.
רפי חן, משנה למנכ"ל חברת הגמל והפנסיה באלטשולר שחם, אמר לעסקים כי "השווקים מתנהגים במניה-דפרסיה וחודש אוקטובר היה חודש של מניה. הצלחנו להשיג תשואה עודפת בשל הנטייה שלנו לשוקי חו"ל במניות ובאג"ח קונצרניות ולאיגרות חוב של מדינות כמו קנדה ואוסטרליה. נכון לאמצע חודש נובמבר הגופים בגמל רשמו תשואה שלילית של כ-0.5%, כך שלא נראה שינוי משמעותי עד סוף השנה. הריבית הנמוכה תומכת בזרימת כספים לשוקי ההון, אך חשוב לזכור כי רמת הסיכון והתנודתיות גבוהה.
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם