הונליין של שלמה מעוז נכנסת לתחום הפנסיוני
החברה מבקשת לפנות לבעלי חסכונות קטנים מקרב משקי הבית, שרוצים לנהל תיקי השקעות בהיקף של מספר עשרות אלפי שקלים
שלמה מעוז. הונליין תכנס לתחום הפנסיוני. רובי קסטרו
תחום ה-IRA אינו מפותח בישראל, וכיום מספקים שני בתי השקעות את האפשרות לפתוח קופה כזו – מיטב והדס ארזים. בארה"ב צורת החיסכון הזו נפוצה יותר, אבל בארץ החוסכים ככל הנראה לא להוטים לנהל את הכסף בעצמם. בהון ליין מבקשים לייצר פלטפורמה שונה, כך שהקופה תהיה אמנם בניהול עצמי, אך המערכת של הונליין תעקוב אחרי ההשקעות בקופה ותמליץ לחוסך לבצע שינויים בתיק בהתאם לשינויים בשוק.
הניהול של הקופות ללקוחות הונליין יתבצע על ידי הפלטפורמה של מיטב. הלקוחות ישלמו דמי ניהול של 0.6%-0.8% בשנה, כאשר ברף הנמוך הלקוח נדרש לבצע את
השינויים בעצמו בהתאם להמלצות, וברף הגבוה הונליין תבצע את הפעולות באישורו של הלקוח.
בהון ליין מודים שלא מדובר בדמי ניהול נמוכים במיוחד ביחס לשוק, אך מציינים כי עבור דמי הניהול, יקבל החוסך שירות שהגופים הגדולים אינם מספקים כיום. "כספי הגמל וההשתלמות של רוב החוסכים מנוהלים בגופים גדולים, בסל אחד יחד עם עוד אלפי אנשים השונים זה מזה בטעמים, העדפות, רמת הסיכון וטווח ההשקעה וגיל", אמר מעוז.
"רמת השקיפות נמוכה וקשה לעקוב ולדעת באילו מניות ואג"ח הכספים מושקעים. בהון ליין, כל לקוח יקבל שירות המותאם לו אישית, ובכלל זה ניהול סיכונים כולל ברמת כלל הנכסים (פיקדונות, ניהול תיקים, השקעות ישירות וכו'). בסיועם של מומחי הון ליין יוכל כל חוסך לנהל בעצמו את חסכונותיו, תוך שליטה מלאה על הנעשה בתיק, לכל אורך תקופת ניהול כספי הפרישה".
באירוע ההשקה, החמיא מעוז לארבעת מתוך חמשת בנקים הגדולים, שמאז השקת הונליין שיתפו פעולה עם החברה ללא בעיות. מעוז ציין את מזרחי טפחות כבנק היחיד שמעמיד קשיים בפני החברה ולקוחותיה.
בואו להמשיך לדבר על זה בפורום בורסה ושוק ההון-
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם