מחקר: 45 אחוזים מעשירי העולם - בעלי רקע בשוק ההון

מה מאפיין את עשירי העולם? מחקר חדש שפורסם באחרונה בגרמניה, קובע כי כמעט מחצית מעשירי העולם הם בעלי ידע בתחום שוק ההון. כיצד גם אנו נוכל לשפר את סיכויינו לחסוך הרבה כסף, ומה צריך לעשות כדי להצטרף לאוכלוסיית המצליחנים?

מחקר חדש שהתפרסם בשתי אוניברסיטאות מובילות בגרמניה קובע: אנשים שהשקיעו זמן בלימודים בתחום שוק ההון, מחזיקים רכוש וכסף ברמה של פי 120 בממוצע יותר מאלה שאין להם שום מושג בתחום. נשמע הגיוני, אבל כמה מאיתנו באמת משקיעים בהכשרה נכונה או לימודים שיבהירו לנו מה כדאי לעשות בכספנו?

מנתונים עולה כי בישראל לומדים את המקצוע מדי שנה כ-40 אלף תלמידים. רק 5 אחוזים מהם עוסקים בתחום לפרנסתם, השאר זוכים בידע נרחב ומסוגלים לנהל את כספם בצורה מיטבית. קיים קשר ישיר בין כמות הידע שנצבור בתחום ואיכותו, לבין היקפי ההון שנחזיק בו בחיים.

בעקבות המחקר פנינו ליוסי לחמיש מנכ”ל “מכללת פסגות“, הנחשבת לגוף המוביל בתחום בישראל,  בה למדו לפי הנתונים מעל 30 אלף סטודנטים מאז הקמתה בשנת 2005 בידי רועי ראובן ויניב ארביב, מי שהוכתרו על ידי העיתון the marker כ-“מפצחי המניות”.

לחמיש מתייחס למחקר: “הדעה הרווחת קובעת כי ללמוד לימודי שוק ההון כדאי למי שרוצה להיות ברוקר. האמת היא, שאלו לימודי חובה לכל מי שמתכוון להרוויח משכורת ולדעת מה לעשות איתה, וכיצד להוביל את עתידו הכלכלי. ובימינו, כשהעתיד הכלכלי לוט בערפל, בעיני זו ממש שליחות להעניק  לכל אחד ידע וכלים להתנהלות בשוק ההון. לדעתי זה מקצוע חובה לבית הספר”.

לחמיש שוטח את משנתו: “לימודי שוק הון, אפילו ברמה הבסיסית שאנחנו מציעים, יאפשרו לבוגרים לבצע עסקאות בבורסה באופן עצמאי, ויסייעו ליצירת הכנסה נוספת שתשפר את איכות החיים ברמה משמעותית. המרצים והאנליסטים שלנו, מקצוענים ומובילים בתחומם. כולם אנשי שוק ההון בעלי “שעות מסך” רבות ובאמתחתם אין ספור עסקאות והם מצויידים בידע פרקטי רב, שמשפיע מיידית ובאופן ישיר, על הסיכוי שלנו להתנהל נכון יותר עם הכסף שהרווחנו בעבודה קשה. בשל הרצון לאפשר לכל אדם ללמוד ולהתמחות בתחום, מחזיקה המכללה 6 סניפים ברחבי הארץ ומציעה קורסים פרקטיים”.

הקורס יאפשר לי לסחור באופן עצמאי בשוק ההון?

“אפשרי בהחלט. כל סטודנט מקבל ליווי אישי, הכולל תמיכה ביישום המעשי של הקורס הנלמד. חדרי המסחר מועברים ב-LIVE בכל יום על ידי מרצים בכירים. בנוסף מתקיימות סדנאות פיננסיות להעשרת הידע ללא עלות נוספת וכחלק בלתי נפרד מהקורס. בתום הלימודים עומדים לרשות הבוגרים צוות יועצים, המסייע להם בבחירת התחום המקצועי המתאים להם ביותר. אני סבור כי לא כל אחד יכול להפוך לסוחר מקצועי המתפרנס מכך, אך עם זאת, חלק גדול מהאוכלוסיה הלומדת עושה זאת למטרת מסחר בשוק ההון, שאינו מקור ההכנסה העיקרי, המבוסס על כסף פנוי של הסוחרים. חלק נוסף הם אלו שרוצים לרכוש את ההשכלה בתחום, כידע כללי שישמש אותם לחיים”.

מהם הכלים שהתלמיד מקבל?

“הבוגרים שלנו מקבלים במהלך ההכשרה, שפע של כלים מעשיים להצלחה במסחר והשקעות. מבחן הקצה עליו אני מסתכל תמיד, הוא היכולת של תלמיד שלנו לבחור נייר ערך למסחר, לדעת מתי התזמון המושלם לכניסה ולא פחות חשוב, לדעת מתי לצאת ממנו. זאת תוך כדי ניהול סיכונים קפדני. התלמיד רוכש יכולת להבין ולשפוט שינויים בשווקים הפיננסיים, להבין את הסיבה והתוצאה לכל דבר, בדגש רב על הסתגלות למצבי שוק משתנים. כדי שהסוחר יפעל בשלווה ובאחריות, אנחנו משקפים לו לכל אורך הדרך תהליכים בהתמודדות המנטאלית שלו, לאט לאט במהלך הקורס הוא גם בונה את האופי שלו כסוחר מוצלח”.

מהם המוצרים הפיננסיים אותם אתם מלמדים?

אנחנו כמכללה יודעים להיות רבי פעלים בתחום שוק ההון. הסטודנט יכול למצוא כאן שפע של התמחויות במכשירים שונים. ביניהם ניתן למצוא מניות ארה”ב וישראליות, CFD על מניות, ETF ותעודות סל,  חוזים עתידיים, מטבע חוץ, אג”ח, אופציות- גם כאסטרטגיות וגם ככלי גידור.

איך אתה מתייחס לCFD כמוצר פיננסי?

CFD הוא מוצר שנסחר דרך זירות מסחר ולא דרך חברי בורסה. ועדת הכספים בכנסת הנחתה במאי 2015 את הרשות לניירות ערך, להחיל פיקוח על אותן זירות המסחר העצמאיות ובימים אלה, הזירות נמצאות בישורת האחרונה לקראת מתן רישיונות לפעול (מי שנמצאה מתאימה כמובן). CFD הוא מוצר שמתאים בעיקר לסוחרים בתחילת הדרך. זהו מוצר ממונף לרוב עד פי 10, שמאפשר לסוחר להיחשף לשוק ההון בסכומים קטנים יחסית.

לדוגמה?

“כאשר אני מעוניין לרכוש 100 מניות AAPL במחיר של 100$, בזמן ששווי העסקה הוא 10000$- סכום הכסף שבו אצטרך להשתמש הוא רק 1000$. למעשה, זה כמו ללכת בלי ולהרגיש עם. למוצר הזה יש מגבלות שאותן אנו מלמדים בקורס. CFD הוא פיתרון  נהדר לתחילת הדרך, אך לסוחר המתקדם ולמשקיעים בעלי איתנות פיננסית גבוהה יותר תמיד נעדיף לנתב למניות רגילות”.

האם יש בתי השקעות מועדפים?

“המכללה אדישה לבחירת התלמיד, באשר לבית ההשקעות או לזירת המסחר בה הוא מעדיף להשתמש, הכל מבחינתנו בסדר גמור, כל עוד הוא מבצע את הבדיקות אותן למד לערוך במהלך ההכשרה ופועל באופן אחראי ומקצועי”.

החל מאיזה סכום ניתן להתחיל לסחור ממש?

“למעשה ניתן לסחור עם תיק השקעות בכל סכום, אפילו של דולר אחד ויש מניות שעולות גם פחות. אך מסחר שקול ומניב אפשר לנהל גם בחשבון ששוויו כ - 3,000$ הודות למינוף.

כמובן שככל שתיק ההשקעות גדול, יותר כך המסחר קל יותר ויש גמישות ואפשרות לגוון את התיק. השוק הישראלי לדוגמה הוא שוק שקשה יותר לקבל בו מינוף. לכן, תיק השקעות של פחות מ-20 או 30 אלף שקלים, הוא תיק שיהיה קשה לעבוד איתו ולהרוויח סכומים שאפשר להרגיש אותם”.

ושאלת השאלות- מהו רווח שאפשר להרגיש בעיניך?

“רווח שבו הסיכון מתאים באופן פרופורציונאלי לסיכוי. מדובר ברווח משמעותי ש”מחמם את הכיס”, רווח כזה שהסוחר יכול לחיות ולצרוך ממנו ולשם אנחנו מנחים ומכוונים”.

יש לך טיפים לסוחרים המתחילים בשוק ההון?

“בתחילת המאה ה-20 חי סוחר אגדי בשם ריצ’ארד וייקוף. בגיל 27 הוא היה כבר סוחר גדול מאוד בהיקפים אדירים וגם לימד אלפי אנשים, ומשנתו הייתה, ‘התחייבו למקצוע, לימדו מניסיון של סוחרים מעולים אחרים, ההצלחה שלהם בבוא העת תהפוך להיות גם ההצלחה שלכם’. במילים שלי, פעלו בקור רוח ללא שיקולים אמוציונאליים, היו עקביים, סננו מידע מהאינטרנט, היצמדו לתוכניות העבודה שקבעתם/ן. במסחר יש לשמור על משמעת עצמית, לקבוע מראש סיכון ורמת הפסד, הימנעו מרכישת מניות דלות סחירות מבלי להבין את שיטת המסחר. פזרו את הסכום במגוון של מוצרים פיננסים, אל תסחרו בכסף האחרון שלכם, שלרוב יהיה “כסף פחדן ויגרום לכם לבצע טעויות מנטאליות, והחשוב מכל ואולי המפתח לכל הצלחה, אל תוותרו על השכלה פיננסית מבחינת ידע שווה כוח”.

——————————————-

*מכללת פסגות עוסקת בלימודי שוק ההון ומסחר בלבד, אינה מספקת שירותי ייעוץ השקעות כהגדרתם בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, שיווק השקעות וניהול תיקי השקעות, תשנ”ה- 1995 (להלן: “חוק הייעוץ”), ואינה בעלת רישיון מכוח חוק הייעוץ. יודגש: התכנים העולים בקורסי ההכשרה השונים ובשיעורי התרגול המעשי (לרבות בתרגול בחדרי המסחר) (להלן: “שיעורים”) כוללים נתונים כלליים אודות אירועים בשוק ההון, ואינם מתיימרים להוות תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של אדם מסוים.