מי זכאי להחזר מס בגיל השלישי?
עשרות אלפי קשישים ונכים זכאים להחזרי מס - אך לא יודעים על כך. איך אפשר לסייע לאוכלוסייה המבוגרת?
בשנים האחרונות נדמה כי פחד זה הולך ונעלם. לפני כ5- שנים שינתה הנהלת הנציבות את המדיניות, והחלה להפגין מדיניות ידידותית יותר כלפי ציבור הנישומים. הוקמה חטיבת שירות לקוחות, ואחת היוזמות הייתה לפרסם את חוברת המידע "דע את זכויותיך."
סמנכ"ל שירות הלקוחות ברשות המסים, יעל שביט, אומרת כי ההנחיה לפקידי השומה היא לאפשר לנישומים לנצל עד כמה שאפשר את זכויותיהם, גם אם מדובר בהחזרי מס. מתברר שלא תמיד חייבים להגיש דוח כדי לקבל את ההחזר, ולעתים מספיקה פנייה ישירה לפקיד השומה.
הנהלת רשות המסים מנחה את פקידי השומה לפעול כמה שיותר מהר כדי להחזיר לנישומים את הכספים המגיעים להם.
פקודת מס הכנסה מכילה בתוכה לא רק אוסף של הוראות על חובות הנישום כלפי מערכת המס, אלא גם שורה של הטבות מס. לא כל הנישומים מודעים להטבות המס השונות, ובהן נקודות זיכוי והחזרי מס עבור פעולות מסוימות בניכוי תשלומים שונים.
לחלק מהטבות המס זכאים סטודנטים שסיימו את שירותם הצבאי. לא ברור אם כולם יודעים כי לאחר השירות הצבאי הם זכאים לקבל נקודות זיכוי במס (למספר קצוב של שנים.( מי שאמור לספק להם את המידע הם האוניברסיטאות או סתם חברים שבמקרה גילו שהטבות אלה אכן מגיעות להם.
כמו כן, לחלק מההטבות אתם זכאים בגין השקעתכם במוצרים פיננסיים. כיום גם עצמאים יכולים לקבל הטבת מס כאשר הם פותחים חיסכון בקרן השתלמות (באופן וולונטרי.( עד לפני כ10- שנים הטבת המס בגין קרן השתלמות הגיעה אך ורק לשכירים.
יש נהגי מוניות, למשל, שאינם מודעים כלל להטבה זו, המאפשרת להם לחסוך בהוצאות המס ולאחר 6 שנות חיסכון לצבור סכום משמעותי פטור ממס.
רק חלקנו יודעים שגם בלי לעבור ניתוח קשה (כמו ניתוח לב) אנחנו זכאים לעתים להיות מוגדרים כנכים לתקופה קצובה או לצמיתות, ובמקרה זה ניתן לקבל סדרת פטורים ממס על הכנסות. רבים גילו זאת רק בצורה מקרית, ובדרך כלל בדיעבד.
הבעיה האמיתית נוגעת לציבור הקשישים (אלה הפורשים לפנסיה,( הנכים או בעלי המוגבלויות האחרות. ציבור זה זכאי לקבל נקודת זיכוי נוספת אם הוא עונה על קריטריונים מסוימים, למשל שאחד מבני הזוג אינו עובד.
התברר כי עשרות אלפי אנשים לא מודעים להטבה זו ולכן לא מנצלים אותה. יעל שביט, סמנכ"ל שירות הלקוחות ברשות המסים, אומרת כי על-פי המידע שבידי רשות המסים, בחמשת החודשים הראשונים של 2007 ההטבה נוצלה במישרין (באמצעות פקידי השומה) על ידי 2,700 זכאים, ומספר זה אינו כולל את אלה שניצלו את ההטבה דרך המעסיקים.
יש לזכור כי רשות המסים אינה נוקטת מדיניות מכוונת של הימנעות מהעברת מידע, וכי מטרתה לסייע ככל הניתן לציבור הנישומים.
עם זאת, יש כאלה שמודעים היטב לזכויותיהם במס הכנסה. השכירים בעלי רמת השכר הגבוהה (העשירון העליון) מנצלים בדרך כלל את כל הטבות המס המגיעות להם, במיוחד כשמדובר בהשקעות פיננסיות. גם את תכנון המס לזמן הפרישה לפנסיה הם עושים היטב.
מי שאינו מחזיק ברואה-חשבון צמוד נאלץ להזדקק לשירותיהן של חברות שונות המתמחות בהחזרי מס. חברות אלה פועלות עבור הלקוח ומבטיחות לקבל החזרים - העומדים לעתים על אלפי שקלים - בתנאי שהן יקבלו חלק מההחזר, וכמובן גם תשלום קבוע.
אבל לא תמיד צריך להגיע לאותם יועצים בשכר. לעתים שיחה פשוטה עם מנהל החשבונות במקום העבודה יכולה לחסוך לכם הרבה כסף.
כך, למשל, לא כולם יודעים כי עדיין ניתן לחסוך לקרן השתלמות עבור רכיבי השכר שאינם מוכרים כהוצאות סוציאליות (כמו תשלום טלפון או רכב צמוד), וליהנות מזיכוי במס. אפשרות זו ידועה בפקודת מס הכנסה כסעיף 47 ב'.
נא להמתין לטעינת התגובות
