בשנה הבאה צפוי לבנקים מאבק קשה במיוחד בשוק קופות הגמל, מצדם של סוכני ביטוח ויועצי פנסיה. למעריב נודע, כי שחיקת העמלות בתחומי הביטוח המסורתיים הביאה את האחרונים לתחום עיסוק חדש: שיווק אגרסיבי של קופות גמל עבור חברות ברוקרים.
במסגרת זו מקיימים סוכני הביטוח שיחות שכנוע נמרצות עם משקיעים פרטיים, המחזיקים, נכון להיום, בקופות גמל בנקאיות. תמורת שירות זה מקבלים הסוכנים למשך כמה שנים חלק מדמי הניהול הנגבים על-ידי הברוקרים הפרטיים. זאת גם אחת הסיבות לכך שדמי הניהול אצל הברוקרים הפרטיים נחשבים גבוהים יחסית.
חלק מהברוקרים (כמו קבוצת ד"ש) הקפיצו באחרונה את דמי הניהול בשיעור 70%-50%. הסוכנים טוענים כי התשואות בקופות הפרטיות היו עדיפות לאורך השנים, ולכן מומלץ להעביר לפחות חלק מהכסף לאפיקי השקעה אלה. במקרים מסוימים אף מומלץ להפסיק תוכניות ביטוח קיימות לשם כך.
למרבית הסוכנים אין רשיון ייעוץ כמתחייב בחוק ני"ע (המחייב אותם לכללי התנהגות מסוימים). הפיקוח על הביטוח באוצר בשלב זה אינו מתערב, ואינו מונע מהם לייעץ ללקוחות באילו קופות להש קיע.
