"86% מהשכירים לא יודעים היכן מושקע החיסכון הפנסיוני"
המשנה למנכ"ל בנק הפועלים, חנה פריזן, למעריב עסקים: 54% אינם מודעים לגובה הקצבה שיקבלו. "יש לשנות את הנוהג כי החיסכון נעשה רק באמצעות פנסיה וגמל"
על פי נתוני הסקר, 54% מהלקוחות אינם יכולים להעריך את גובה הקצבה שיקבלו בגיל הפרישה. 70% מהלקוחות אינם מודעים לגובה דמי הניהול שהם משלמים. עוד מראה הסקר כי 35% מהנשאלים כלל אינם יודעים באיזו חברה מנהלת עבורם את כספי החיסכון.
על רקע נתונים אלה פותח לאחרונה בבנק הפועלים מחשבון פנסיוני מיוחד, המסוגל לתת ללקוחות, בהסתמך על היקפי החיסכון ארוכי הטווח שהם מנהלים, את גובה הפנסיה שהם יקבלו בעת פרישתם.
לדבריה של פריזן, יש לשנות את הנוהג שהשתרש, שלפיו החיסכון לגיל פרישה נעשה אך ורק באמצעות מכשירי חיסכון ארוכי טווח כמו קרנות פנסיה, קרנות גמל וביטוחי מנהלים. עוד מוסיפה פריזן
כי במעבר מחיי העבודה לתקופת הגמלאות רמת ההכנסה יורדת, ולכן היא מחייבת היערכות פיננסית מתאימה באמצעות מכשירי השקעה קצרי טווח כמו קרנות נאמנות.
על רקע חוסר ההבנה הבסיסי של שכירים רבים בישראל, צמח בעולם מקצוע חדש המכונה "מתכנן פיננסי הוליסטי". מקצוע זה מתבסס על ראייה אחידה של כל הנכסים, והתאמתם לפרופיל החיסכון של הלקוחות וליעדיו בכל אחד מהצמתים במעגל החיים.
המשנה למנכ"ל בנק הפועלים קוראת לרשויות הפיקוח לפעול במהירות להגדלת חלקם של הבנקים בשוק הייעוץ הפנסיוני. זאת באמצעות הסדרת המגבלות למתן הייעוץ בכל מקום ואפשרות להתקשרות ישירה עם מעסיקים במקומות עבודה (דבר שכיום אינו אפשרי).
עוד דורשת פריזן מהרשויות להסדיר סוגיות שונות כמו האצת הפעילות להקמת המסלקה הפנסיונית, קביעת פרוטוקול אחיד למעבר בין אפיקי החיסכון השונים, ניסוחם הסופי של התקנות הנוגעות לעמלות הפצה גם בתחום מוצרי הביטוח וכן מתן אפשרות לבצע פעולות לבקשת הלקוח שלא במסגרת חוק הייעוץ.
בנק הפועלים מתמקד בימים אלה בעיקר בייעוץ בתחום קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, וכן במתן ייעוץ לאוכלוסיה הבוגרת שעברה את גיל .55
פריזן - קוראת לרשויות לפעול במהירות
רובי קסטרו
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם