חברות הביטוח יחזירו את דמי הניהול שגבו בניגוד לתקנות
אגף שוק ההון באוצר מצא כי גופי הפנסיה לא תמיד מתריעים מראש על העלאת דמי ניהול כפי שמחייב החוק, והם יידרשו להשיב עשרות מיליוני שקלים; גורם בכיר בגוף מוסדי: "ההתנהלות של הפיקוח בעייתית"
פרופ עודד שריג, הממונה החדש על שוק ההון באוצר יח''צ
החוק האמור קובע כי גוף מוסדי שרוצה להעלות דמי ניהול חייב להודיע לעמית חודשיים מראש לפחות, זאת כדי שיוכל לבחון חלופות בגופים אחרים או להתמקח עם חברת הביטוח שלו על גובה דמי הניהול. מבדיקה מדגמית שביצעו אנשי אגף שוק ההון בכמה גופים מוסדיים עולה כי אלה לא תמיד עמדו בדרישות החוק.
כמו כן, הגיעו באוצר למסקנה כי החוק אינו ברור מספיק בנקודה מסוימת: במקרים רבים הגופים המוסדיים מסכמים על דמי ניהול נמוכים לתקופה קצובה, כגון שנה אחת. לאחר שנה דמי הניהול עולים אוטומטית. שיטה זו נהוגה בקרב חברות רבות במשק, שמניחות שהלקוח ישכח לפעול כדי לשמר
את המחיר הנמוך יותר.
באוצר החליטו להסדיר את הנושא, ולקבוע כי התראה מראש על העלאת דמי ניהול תינתן 4 חודשים מראש לכל היותר, וחודשיים מראש לכל הפחות. במקרים כאלה לא ידרשו הגופים להשיב את הכסף. גם מקרה שבו החברה שלחה את ההודעה על העלאת דמי ניהול במסגרת הדוח התקופתי ייחשב כעומד בדרישות החוק, אף שמעתה יידרשו הגופים לשלוח הודעה נפרדת בנושא.
הגופים יידרשו לבחון את כל העלאות דמי הניהול שביצעו ב-7 השנים האחרונות, ולהשיב כספים במקרה הצורך, כולל ריבית והצמדה. על-פי הערכות, מדובר בעשרות מיליוני שקלים בכלל הגופים המוסדיים. החברות יידרשו לבצע את ההוראה חצי שנה מכניסת ההוראה לתוקף, דבר שצפוי לקרות עוד כחודשיים.
גורם בכיר באחד הגופים המוסדיים הביע את מורת רוחו מההוראה. "ההתנהלות של הפיקוח בעייתית", אמר הגורם למעריב עסקים. "במקום לקבוע תקנות קדימה, הם קובעים תקנות לאחור. רוצים שנבדוק עד 7 שנים לאחור, אף שבחלק מהזמן קופות הגמל היו עוד בבעלות הבנקים, מה שאומר שנידרש לבדוק מסמכים שאין ברשותנו". לדעת הגורם, ההוראה תפתח פתח לתביעות ייצוגיות מצד עמיתים.
בואו להמשיך לדבר על זה בפורום בורסה ושוק ההון-
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם