אוגוסט בקרנות הפנסיה: כלל ביטוח ומגדל בראש התשואות
רשמו תשואות של כ-1%. מתחילת השנה הניבו 7 הקרנות הגדולות תשואות של 7.41%-4.67% ושתי הקרנות של הראל מובילות בפער גדול
שטרות כסף. הישגים יפים להראל וכלל ביטוח צילום: פלאש 90
בחודש אוגוסט בלטה קרן מיטבית של כלל ביטוח, היחידה שהשיגה תשואה ששווים גבוה מ-1%, ומעט אחריה הגיעו מגדל מקפת עם תשואה של 0.98% ואיילון פסגה עם 0.92%. הראל מנוף, לעומת זאת, הניבה תשואה חודשית חלשה יחסית של 0.67%, בעוד הפניקס הציגה תשואה של 0.75%.
למרות אוגוסט חלש, קרנות הפנסיה של הראל בולטות בפער גדול מהמתחרות בתשואה מתחילת השנה. שתי הקרנות של חברת הביטוח השיגו תשואות של 7.41% ושל 6.86%. גם ב-3 השנים האחרונות נמצאות שתי הקרנות של הראל בצמרת הדירוג, עם תשואה מצטברת של 25.7% ו-28.1%. "שמרנו על מדיניות ההשקעה שקבענו בתחילת השנה, מה שהוכיח את עצמו," אמר לעסקים עופר נרגסי, סגן מנהל חטיבת ההשקעות בהראל. "הגדלנו את החשיפה של החלק המנייתי בתיק לחו"ל ליותר
מ-50% וגם חלק משמעותי מתיק האג"ח נמצא בחו"ל." לדבריו, בהראל בחרו בחברות שמדורגות בקבוצת ה-BBB וה- A לא הדירוגים הנמוכים אך גם לא הגבוהים ביותר, שמניבים תשואות נמוכות. "למרות החולשה היו סקטורים עם הישגים יפים, בעיקר הטכנולוגיה, שבהם השקענו, אם כי בדיעבד לא מספיק."
נרגסי רואה בתוכניות ההרחבה של הבנקים המרכזיים גורם שדוחף את השווקים בטווח הקצר, אך עלול ליצור סיכונים בהמשך, ביניהם תנודתיות גבוהה והתפרצויות אינפלציה. לנוכח חולשת שוק האג"ח הקונצרני בישראל בולטת הראל בפעילות של מתן אשראי פרטי לחברות. נרגסי דוחה את הביקורת של רשות ני"ע בנושא, שטענה כי מדובר בהלוואות לא שקופות ולא סחירות, שלא מיטיבות עם השוק. "אנחנו מבצעים ניתוח קפדני של ההלוואות, ברמה מקצועית לפחות כמו שנעשה בבנקים," טוען נרגסי.
קרנות הפנסיה הן חיסכון לטווח ארוך, ועל כן בבחירת קופה יש לשים לב, לצד התשואות של השנה האחרונה, לתשואות של 3 ו-5 בשנים האחרונות. נתונים אלה, עבור כל הקרנות, זמינים באתר האינטרנט פנסיה-נט שמפעיל משרד האוצר.
תשואות קרנות הפנסיה הגדולות
.
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם