חלק מהבנקים לא יעמדו בדיווחים המחייבים לעמיתי קופות הגמל
בנק המזרחי לא יכלול בדוחות את השפעות הרפורמה במס הכנסה. הדוחות יישלחו בסוף החודש
דפדף בכלכלה
יהודה שרוני 18/3/2005 7:21
חלק מהבנקים המסחריים אינם עומדים בהוראות אגף שוק ההון במשרד האוצר בכל הנוגע לדוחות הנשלחים לעמיתי קופות הגמל - כך נודע ל מעריב. הדוחות אמורים להישלח על-ידי הבנקים עד סוף מרס, על-פי מתכונת חדשה שנקבעה מראש על-ידי האוצר.
המתכונת החדשה כוללת לראשונה, בין השאר, את השפעת הרפורמה במס, גילוי נאות בעניין דמי הניהול הנגבים מהעמיתים בקופות, ואת האפשרות לעדכון הפרטים האישיים.
הסיבה לאי-העמידה בכללים נוגעת בעיקר לבעיות תפעוליות. מבדיקת מעריב מתברר, כי בנק המזרחי לא יוכל לדווח לעמיתים בדוחות 2004 על השפעת הרפורמה במס. השפעה זו באה לידי ביטוי בהבדל בין תשואת הלקוח לפני מס ואחרי מס.
במקביל, הבנק לא יצרף השנה לדוחות טופס המאפשר ללקוח לעדכן את פרטיו האישיים. בנקים אחרים כמו לאומי הספיקו להיערך מבחינה זו, וישלחו ללקוחות את מלוא המידע כפי שהוא מופיע על-פי דרישות האוצר.
כתבה על תשואות קופות הגמל ל-2004 היום ב"עסקים" סופשבוע.
