 |
|
/images/archive/gallery/370/070.jpg אבי שקד 
|
|
|
|
דירוג עשירי ישראל |
|
|
|
|
100 העשירים תשס"ה: מיקום בדירוג - 11 עד 20 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
 |
|
 |
11. אבי ואהרון שקד - 4.1 מיליארד שקל
|
|
 |
|
|
האחים אבי ואהרון שקד נרשמו בדפי ההיסטוריה המקומית כמי שאמורים להיות אחראים לאחת ההנפקות הגדולות ביותר שיצאו מישראל. חברת ההימורים 888 (לשעבר קסאווה), שהם הקימו ב-1997 עם האחים שי ורון בן-יצחק, אמורה להיות מונפקת בבורסה בלונדון לפי שווי מירבי של 1.3 מיליארד דולר.
חברת 888 מפעילה מספר אתרי הימורים ברשת, ומאז הקמתה הניבה לבעליה רווחים של עשרות מיליוני דולרים. אבי ואהרון שקד מחזיקים יחד כ-70% ממניות החברה, ושי ורון בן-יצחק מחזיקים כ-21% נוספים.
במועד סגירת גיליון '100 העשירים' אמורים היו האחים שקד למכור בהנפקה 25% מאחזקותיהם בחברה ולשלשל לכיסיהם עד 220 מיליון דולר במזומן.
הודות לעיסוקה של 888 בתחום ההימורים, היא נחשבת רווחית במיוחד, ומייסדיה נהנו עד כה מדיווידנדים בהיקף של עשרות מיליוני דולרים, שהחברה חילקה מאז הקמתה. אהרון שקד, המתגורר בבית מפואר בכפר-שמריהו, נודע בחיבתו להשקעות בתחום הביוטכנולוגיה, והוא כבר השקיע בחברות בארץ 10-5 מיליון דולר.
* ינאי אלפסי
|
|
 |
|
 |
|
|
 |
| יהודית ריכטר
| /images/archive/gallery/371/114.jpg  |
|
|
|
|
|
|
12. יהודית וקובי ריכטר - 4.05 מיליארד שקל
|
|
|
|
|
בשעה טובה ומוצלחת הושגה בשבוע שעבר פשרה במאבק המשפטי הארוך שניהלו בני הזוג ריכטר נגד ענקית הציוד הרפואי האמריקנית בוסטון סיינטיפיק. במסגרת הפשרה, בוסטון סיינטיפיק תפצה את מדינול שלהם ב-750 מיליון דולר, ותחזיר את מניות החברה שהיו ברשותה (21%).
בכך מסתיים המאבק הגדול והמתוקשר ביותר של חברה ישראלית והענקית האמריקנית. הריכטרים - שדרשו פיצויים בסך 4-2 מיליארד דולר בפתיחת המשפט בין הצדדים ביוני השנה - התפשרו, כמובן, אך זהו תשלום הפיצויים הגדול ביותר שנדרשה בוסטון סיינטיפיק לשלם אי-פעם.
תחילתה של הפרשה ב-1995, אז נחתם הסכם בין מדינול לבוסטון סיינטיפיק לאספקה בלעדית של הסטנט שפיתחה מדינול - תותב למניעת היצרות של כלי דם. ב-2000 גילו בני הזוג ריכטר כי הוקם, ללא ידיעתם, מפעל לייצור סטנטים באירלנד, שהיה העתק של קו הייצור של הסטנט 'ניר' של מדינול.
לאחר משא-ומתן שעלה על שרטון עבר הנושא לבית-המשפט. יותר מ-4 שנים חלפו עד הפשרה, ובמהלכן סירבו הריכטרים לפיצוי בסך יותר ממיליארד דולר. לאחר הפשרה בידיהם כ-80% מחברה ששווי פעילותה נפל לכ-100 מיליון דולר, אך בקופתה כ-750 מיליון דולר, שמהווים בסיס טוב להחזיר את מדינול לימי פריחתה. בכל מקרה, בשנות השיא של מדינול משכו בני הזוג כ-200 מיליון דולר בדיווידנדים.
השנה מכרו הריכטרים את מדקון, המפתחת מערכות תוכנה לניהול מידע קרדיולוגי, למק'סון האמריקנית תמורת 105 מיליון דולר. העיסקה שלשלה לכיסם 27 מיליון דולר (מאחר שהם החזיקו 26% מהמניות). בשנת 2000 העריך המגזין פורבס את נכסיהם של בני הזוג בכמיליארד דולר, ואילו היום שוויים מתקרב ל-4.05 מיליארד שקל - מעט פחות.
ביחד מאז הצבא
יהודית וקובי ריכטר הכירו בעת שירותם הצבאי. הם הורים לשלושה ומתגוררים בארסוף ובבוסטון. הוא נחשב ממציא מחונן, והיא זו שמתרגמת את החזון למציאות. הוא ממייסדי חברת אורבוטק (שאותה מנהל אחיו יוחאי), והיא שימשה בעבר עוזרת אישית של אלי הורוביץ, אז מנכ"ל טבע.
* דב ססובר
|
|
|
|
|
|
|
 |
| עפרה שטראוס
| /images/archive/gallery/110/397.jpg |
|
|
|
|
|
|
13. משפחת שטראוס - 3.4 מיליארד שקל
|
|
|
|
|
משפחת שטראוס החלה ליהנות השנה מפירות המיזוג הענק בין שטראוס לעלית, שהפך אותה לחברת המזון השנייה בגודלה בישראל. מניית שטראוס-עלית הצטרפה למדד המעו"ף היוקרתי, אך ירדה בשנה החולפת בכ-10%.
לאחר שהמיזוג נכנס למסלולו הכריזו בשטראוס-עלית כי שנת 2005 תהיה שנת ההתרחבות בחו"ל. הכריזו וקיימו. עלית אינטרנשיונל הרחיבה את פעילותה בשוק הקפה במרכז אירופה ובמזרחה, והציגה שיפור ניכר בתוצאות הכספיות - שיפור שפיצה על הפגיעה הקשה בהיקף של כ-60 מיליון שקל, שהותירה קריסת רשת קלאבמרקט על הקבוצה. בנוסף נכנסה קבוצת שטראוס לארצות הברית, עם רכישת השליטה בחברה אמריקנית המייצרת סלטים ים-תיכוניים, בעלת המותג סברה. כך, על רקע המאבק הקשה בשוק החומוס המקומי, שבו איבד 'אחלה' של שטראוס את ההובלה ל'צבר', מצאה לעצמה שטראוס שוק חדש להתרחב בו.
אף ששטראוס עדיין נחשבת לחברה משפחתית, והיא בשליטת בני המשפחה, הרי שעופרה שטראוס, בתו של מיכאל, היא זו שמובילה את הקבוצה, והיא היחידה מבני המשפחה שעדיין פעילה בחברה באופן מלא. רעיה, אחותו של מיכאל, שהתנגדה למיזוג, עזבה את החברה, וכיום מקדישה יותר זמן לפעילות חברתית עם נגיעות רוחניות. אחיה של עופרה, עדי, עזב השנה את הקבוצה ופנה לעסקי נדל"ן ביוון.
מיכאל שטראוס, שעדיין חבר בדירקטוריון שטראוס-עלית, התפייס השנה עם דיוויד פדרמן, שותפו לשעבר בעלית, לאחר 8 שנים של סכסוך, והשתתף בחתונת בנו של פדרמן. עופרה שטראוס, בת 44, לא נפקדה ממדורי הרכילות גם השנה. עוד לא יבש הדיו שבישר על נישואיה לעדי קייזמן, הצעיר ממנה ב-12 שנים, ובפברואר היא ילדה לו בת - אחות ל-3 ילדיה מנישואים קודמים.
בעלה לשעבר, עו"ד דן להט, נישא אף הוא השנה לבחירת לבו רונית רייכמן, שהיתה בעבר זוגתו של קייזמן. (כן, כן).
* דב ססובר
|
|
|
|
|
|
|
 |
|
מיכאל פדרמן
|
|
|
|
|
|
14. מיכאל פדרמן - 3.39 מיליארד שקל
|
|
|
|
|
מיכאל (מיקי) פדרמן הפך השנה לאיש החזק של התעשיה הבטחונית בישראל. לאחר שרכש את חלקה של אי.די.בי באלביט מערכות הוביל פדרמן, יחד עם יוסי אקרמן, מנכ"ל אלביט, ויונתן קולבר, מנכ"ל כור, את עיסקת המיזוג הענקית בתחום התעשיות הבטחוניות בין אלביט מערכות, תדיראן קשר ואלישרא. זהו צעד גדול במימוש החזון של פדרמן ואקרמן לבנות חברת ענק בטחונית בישראל. המטרה, כך נראה, קרובה מאי-פעם.
בכך מוכיח פדרמן שוב, כי סגנונו הניהולי המחושב, הזהיר, ויש שיגידו מהדור הישן, מספק את התוצאות. כעת הוא נושא עיניו לעבר תעש - היעד הבא לרכישה.
משפחת פדרמן נהנתה השנה גם מההתאוששות בענף התיירות, שתרמה לשיפור בתוצאות רשת מלונות דן, שאותה הקימה המשפחה, ועד היום נמצאת בשליטתה. מניית דן זינקה בשנה האחרונה בכ-70%, והחברה חזרה לרווחיות לאחר שנים של הפסדים.
למשפחת פדרמן עסקים נוספים, בהם נדל"ן בישראל, בגרמניה ובשוויץ, וכן עסקים באירופה ובאפריקה. כמו כן בבעלות המשפחה קרן הון-הסיכון יורופאנד, שאליה הצטרף השנה גידי פדרמן, בנו של מיקי. מיקי פדרמן שותף בעסקיו עם דודנו עמי ועם אחותו אירית.
קונסול כבוד אפריקני
פדרמן מתגורר בהרצליה פיתוח (סמוך למלון דן אכדיה), נשוי לליאורה ואב ל-3. הוא שירת בסיירת מטכ"ל, תומך במפלגת העבודה וכן מכהן כקונסול כבוד של חוף השנהב.
* דב ססובר
|
|
|
|
|
|
|
 |
| אברהם נניקשווילי
| /images/archive/gallery/371/144.jpg |
|
|
|
|
|
|
15. אברהם נניקשווילי - 3.35 מיליארד שקל
|
|
|
|
|
עד לפני 5 שנים לא הכיר איש כמעט בקהילה העסקית בישראל את אברהם נניקשווילי, וזו לו השנה הראשונה בדירוג '100 העשירים' - לא מפני שהוא לא היה עשיר כבר אז, אלא בעיקר משום שנניקשווילי הוא מאנשי העסקים שמעדיפים לפעול מאחורי מעטה של חשאיות ולשלוח ל'חזית' את שותפיהם.
ואכן, כל זמן שפעילותו העסקית של נניקשווילי בישראל הסתכמה במתן גב פיננסי לעסקאות הנדל"ן של שותפיו, ג'קי בן-זקן וחיים רביבו, הטקטיקה הזו עוד 'החזיקה מים'. אולם לאחר שההצעה שהגישה חברת פילגר שלו למכרז נצבא הסתכמה בכ-430 מיליון שקל (ושופרה בהמשך ל-636 מיליון שקל) – אפילו לנניקשווילי כבר קשה להישאר אלמוני. האשדודי בן ה-45, המחלק את זמנו בין רוסיה, בריטניה וישראל, עשיר כיום יותר ממלך ההיי-טק גיל שוויד.
נניקשווילי, אב ל-4, עלה ארצה מגרוזיה בגיל 10 ומתגורר מאז באשדוד. עם שחרורו מצה"ל החל לעבוד כפקיד בבנק דיסקונט, וכעבור מספר שנים נכנס לעסקי הביטוח, והקים סוכנות עם הח"כ לשעבר אפרים גור.
את הונו הגדול עשה נניקשווילי דווקא בעסקי נפט בברית-המועצות לשעבר. עם קריסת המשטר הסובייטי הוא השאיר את סוכנות הביטוח לניהולו של בן-זקן, והקים, בעזרתו של גור, חברה לסחר ולהובלה של נפט, שמשרדיה בלונדון וברוסיה. בן-זקן, מצדו, לא הסתפק בסוכנות, והתחיל לפתח עסקי נדל"ן - תחילה כמתווך ובהמשך כיזם. ב-1996 הידקו השניים את הקשר עם רביבו, ששיחק אז ב'סלטה ויגו' הספרדית.
את ה'סיפתח' הנדל"ני עשו השלושה בבית, באשדוד, כשרכשו ברובע ז' החרדי שטח אדמה, שייעודו הוסב מגן-ילדים לשטח מסחרי. בהמשך רכשו חלקת אדמה במרכז המרינה בעיר, ושם הם מתכננים לבנות בית-מלון יוקרתי. בשנים האחרונות הם רכשו, באמצעות פילגר, קרקעות בהיקף נרחב באילת, בצומת ביל"ו, במזכרת בתיה, ברחובות ובפתח-תקווה.
נניקשווילי נחשב יקיר העדה הגרוזינית בישראל ואחד התורמים הגדולים שלה. בין היתר, הוא אחראי להקמת בית-הכנסת הגדול של בני העדה בעיר מגוריו. נניקשווילי נחשב אדם צנוע, אינו מקורב לגורמים פוליטיים ונמנע מקשרים עם התקשורת.
* אסנת כותן
|
|
|
|
|
|
|
 |
|
גיל שויד
|
|
|
|
|
|
16. גיל שויד - 3.2 מיליארד שקל
|
|
|
|
|
גיל שויד, שעדיין לא מלאו לו 40, הוא אחד הצעירים ביותר ברשימת עשירי ישראל. אבל שויד רגיל לכך. גם כיזם היה צעיר בהרבה מהממוצע, כאשר הקים עם חבריו את צ'ק פוינט זמן לא רב אחרי השחרור מהצבא. מאז ועד היום עומד שויד בראש החברה שהקים עם שלמה קרמר ומריוס נכט (ע"ע), ובניגוד ליזמים סדרתיים לא מעטים, שמדלגים מתחנה לתחנה, הוא אינו מגלה כל סימן לפרישה קרובה. שויד מתעקש גם שלא לממש את המניות שברשותו, ועושרו נובע באופן מוחלט כמעט משווי המניות שהוא מחזיק בצ'ק פוינט (12.2%).
השנה, לראשונה בהיסטוריה, הוא נסוג מדבקותו באסטרטגיה שלא למכור מניות, והכריז כי יממש אופציות ל-3 מיליון מניות. בינתיים כבר מימש מניות ב-10.5 מיליון דולר, ובשנה הקרובה צפוי למכור מניות ב-65 מיליון דולר נוספים.
עם השנים מתחיל שויד לנטוש גם את תדמיתו הצנועה והסגפנית-משהו, ומתחיל לנצל פה ושם את הכסף הרב שהרוויח. לפעמים הוא מגיע ליקבי בוטיק בצפון הארץ, רוכש ארגזים של יינות משובחים, ובמהלך השבוע הוא אוהב להתפנק בספא שבמרינה בהרצליה.
מתקלט ואולי גם מתחתן?
בשנה האחרונה אימץ לעצמו שויד תחביב חדש, בדומה ליזמים צעירים אחרים, כמו ינקי מרגלית
מאלדין ואלי רייפמן מאמבלייז, ומאייש את עמדת הדי.ג'יי בחאמרה, הפאב הצמוד למסעדת רפאל. על-פי שמועות שמסתובבות בעיר, בקרוב צפוי שויד לנטוש את חיי הרווקות ולהינשא לחמוטל, חברתו בשנים האחרונות.
* סופי שולמן
|
|
|
|
|
|
|
 |
| שלמה אליהו
| /images/archive/gallery/225/546.jpg |
|
|
|
|
|
|
17. שלמה אליהו - 3 מיליארד שקל
|
|
|
|
|
איש העסקים, שלמה אליהו, בן 68, הוא בין הנהנים העיקריים מעליות השערים בבורסה בשנה האחרונה, בעיקר בזכות אחזקתו העיקרית, לאומי. במהלך הגאות הוא מימש כ-2% מאחזקותיו בבנק והפיק רווח הון של כ-200 מיליון שקל. אליהו מחזיק עדיין ב-9.99% מהבנק, וחלומו הרטוב הוא לרכוש את השליטה בו או להיות חלק מגרעין השליטה. במכרז למכירת הבנק, שפורסם בימים אלה, יהיה לאליהו מה לומר.
עם זאת, דוח ועדת בכר ועמדת בנק ישראל, האוסרת על חברות הביטוח להשתתף בבעלות על הבנקים, עלולים למנוע ממנו להגשים את החלום. בכל מקרה, מחברת הביטוח אליהו, שאותה ייסד לפני יותר מ-40 שנה, אין בכוונתו להיפרד.
לאליהו 2 השקעות מעניינות נוספות: בחברת הפניקס (בשליטת יעקב שחר) ובבנק אגוד. השלמת העיסקה למכירת אחזקותיו בהפניקס (33%) לקבוצת דלק תעשיר את אליהו ב-200 מיליון דולר נוספים. חלק מהרווחים האלה ישמשו להחזר אשראי בנקאי, אך גם לאחר מכן ישאר לאליהו רווח נקי של 100 מיליון דולר.
אליהו כבר אמר שישמח למכור את אחזקותיו באגוד, אך שותפיו בבנק (משפחת לנדאו ויורשי דוד לובינסקי) אינם מקלים עליו את החיים. בין הגורמים שגילו עניין ברכישת אחזקותיו באגוד היתה משפחת שניידמן.
בעבר בחן איש העסקים מאיר שמיר את האפשרות לרכישת חלקו של אליהו בהפניקס, תוך שיתוף פעולה בחברה, ואולם העיסקה לא יצאה בסופו של דבר אל הפועל. אליהו עושה הכל כדי להכשיר את הדור ה-2 בניהול הקבוצה. בנו עופר משמש כמנהל בפועל של חברת הביטוח, ובנו ישראל אחראי לניהול מערך הכספים וההשקעות בקבוצה. תוצאות אליהו מלמדות שהוא עושה עבודה כלל לא רעה.
* יהודה שרוני
|
|
|
|
|
|
|
 |
| מריוס נכט
| /images/archive/gallery/371/118.jpg |
|
|
|
|
|
|
18. מריוס נכט - 3 מיליארד שקל
|
|
|
|
|
בשנה החולפת החליט מריוס נכט, שותפם של גיל שויד ושלמה קרמר, כי הגיע הזמן ליהנות מהכסף שעשה ולהצטרף למילייה של העשירים האמיתיים. על כן שלף 20 מיליון דולר ורכש לו 5 מגרשים צמודים בארסוף, לא הרחק מהאחוזה של עידן עופר.
עבור נכט לא מדובר בהוצאה גדולה במיוחד, שכן הוא מחזיק כיום ב-10.7% ממניות צ'ק פוינט. עד היום הוא הקפיד, כמעט באותה אדיקות כמו שויד, שלא למכור את מניותיו בחברה, אך השנה חרג גם ממנהגו זה.
יחד עם שויד הודיע במאי האחרון כי יממש אופציות למניות בהיקף 65 מיליון דולר. גם לאחר מימוש זה ייוותר בידיו של נכט הון של כמה מאות מיליוני דולרים, שכן צ'ק פוינט נושקת היום בוול סטריט לשווי של 6 מיליארד דולר.
אשתו יוזמת לגיל הרך
ב-2002 רכש נכט את 'בית חנה' בשדרות בן-גוריון בתל-אביב, ששימש בעבר כבית נעמ"ת. הבניין
הועבר לטיפולה של זוגתו ענת אגמון, שהקימה במקום את 'דיאדה', מרכז לנשים בהריון ולאמהות לפעוטות. במקום יש חוגים להורים ולזאטוטים, מסעדה עם מנות לילדים וחנות.
* סופי שולמן
|
|
|
|
|
|
|
 |
| סמי שמעון
| /images/archive/gallery/371/120.jpg |
|
|
|
|
|
|
19. סמי שמעון - 2.84 מיליארד שקל
|
|
|
|
|
בשנים הבאות עשוי איש העסקים הישראלי-בריטי ממוצא עיראקי לעלות שוב 'על הסוס' ולגרוף רווחי עתק, שאולי גם ישימו קץ לתלונותיו החוזרות ונשנות על הבירוקרטיה הישראלית הבלתי נסבלת בעיניו.
בשנת 1991 הגיעה ללונדון קבוצה של ישראלים, ששכנעה את סמי שמעון לקנות מהסוכנות היהודית את פרדסי יכין-חק"ל - על שטח של כ-13 אלף דונמים במרכז הארץ. שמעון, לטענתו, נענה לבקשתם ("אמרו לי: 'איזראל נידז יו'") רק לאחר שקיבל, לדבריו, הבטחה משר השיכון דאז, אריאל שרון, ולפיה תינתן לו הזכות ליזום מגורים על הקרקע.
בפועל, לאחר שנים של הכחשה מצד המדינה - שגם טענה כי לשרון כלל לא היו הסמכויות לאשר את המתנה הנדיבה כל-כך - החליטה השנה מועצת מקרקעי ישראל להאריך את חוזי החכירה של שמעון בקרקעות עד לשנת 2010, מה שגורם לרבים להאמין, כי נסללה הדרך להפשרתם ולרווחים הפנומנליים שניתן יהיה לגרוף מהם.
מקור עושרו הרב מאוד של שמעון, בן 64, הוא בעסקים שעשה באיראן בתקופת השאה. בעשרות השנים האחרונות הוא העביר את מוקד חייו ועסקיו לבריטניה בעיקר, אך נשאר תמיד קשור לישראל (עוד לפני הרווח הצפוי מהפרדסים).
בשנת 1985 פנתה אליו קבוצת יהודים מבריטניה, בהצעה לרכוש מהם מניות של חברת תרופות צנועה ששמה טבע, "תמורת משהו כמו 4 מיליון דולר", הוא נוהג לספר. שמעון רכש כ-6% מהחברה, שכח מההשקעה, ובאמצע שנות ה-90 גילה כי הוא בעל המניות הגדול ביותר בחברה הישראלית המצליחה ביותר. במהלך השנים מכר מניות טבע תמורת מאות מיליוני שקלים, והיום הוא מחזיק 3%-2% מטבע - חבילה ששוויה כ-2.5 מיליארד שקל.
* דרור מרמור
|
|
|
|
|
|
|
 |
| משפחת המבורגר
| /images/archive/gallery/160/992.jpg |
|
|
|
|
|
|
20. משפחת המבורגר - 2.8 מיליארד שקל
|
|
|
|
|
במרוצת השנה האחרונה נאלץ יאיר המבורגר להתאושש משתי מכות עסקיות שספג, לאו דווקא בעסקי הביטוח. האחת - ההפסד של טלעד במכרז על הזיכיון להפעלת ערוץ 2, והשנייה - אי-הצלחתו לרכוש את אחת מקרנות הפנסיה החדשות שהופרטו על-ידי האוצר.
המבורגר, בן 59, המתגורר בהרצליה פיתוח, היה צריך לעבוד קשה מאוד כדי להתאושש במהירות מהמכות הללו. והוא הצליח, תוך שיפור מתמיד של פעילותו בתחומי הביטוח, שוק ההון והפיננסים (באמצעות מנהלו מוקי אברמוביץ'). ייתכן מאוד כי הראל תמכור את אחזקותיה בטלרד לקבוצת גאון.
עיסקת ענק שהשלים לפני שבועיים היתה רכישת החברה לניהול קרנות הנאמנות לאומי פיא מלאומי, תמורת 535 מיליון שקל - עיסקה המעידה על רצינות כוונותיו להפוך את הראל השקעות לאחד השחקנים המרכזיים בשוק ההון.
בשוק הפנסיה ניהל המבורגר מלחמה קשה על צירוף מבוטחים חדשים, ונחל הצלחות לא מעטות. כניסתו של יצחק תשובה כמשקיע אסטרטגי לחברת מנורה אילצה את המבורגר להיפרד מחלום נוסף: האפשרות לרכוש את השליטה במנורה, עיסקה שהיתה הופכת את הראל לחברת הביטוח הגדולה בישראל.
האתגר העיקרי של קבוצת הראל הוא השתלבותה בשוק ההון והפיננסים. חלון ההזדמנויות בתחום זה הוא כמעט בלתי מוגבל: שותפות עם בנק דיסקונט (מבעלי הראל) בבעלות על חברת אילנות דיסקונט, רכישת קופות גמל מהבנקים או מציאת שותף אסטרטגי בינלאומי לפעילויות החברה.
אחיו של יאיר המבורגר, גדעון המבורגר, אחראי על פעילות ביטוחי המשנה בחו"ל (בעיקר בשוויץ). תחום פעילות חדש הוא הצד הבינלאומי, שעליו אחראי ירון ענבר. באחרונה דווח על מגעים של הראל לרכישת חברת ביטוח ביוון בהשקעה של 35 מיליון שקל.
* יהודה שרוני
לרשימה הלאה | | | | | |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
