צו ירושה: כל מה שחובה לדעת

בשנים האחרונות ניתן לשמוע יותר ויותר את המשפט: "רוצים למנוע סכסוכים במשפחה? תנסחו צוואה כבר עכשיו!" - ואכן, דין ודברים שמתנהלים לאחר פטירתו בשיבה טובה או בטרם עת של אדם עשויים לגרום להמון אי נחת ובעייתיות מרובה עבור רבים מבני משפחתו

מדוע חשוב להבין את הדקויות השונות על צו ירושה?

בימינו, אשר משפחות נעשות מסועפות מאוד לאורך השנים, זאת לאור גירושין ונישואין שניים, או לחילופין, הבחירה בחיים ללא ברית הנישואין - נושאי הירושה עשויים להיות מאוד “מיושנים” יחסית להתנהלות המודרנית. במילים אחרות, זה שאנו חיים בצורה הרבה יותר חופשית מבחינת הדוגמות החברתיות, לא אומר שהחוק גמיש כמונו. לכן, על מנת לדעת בוודאות מה תהיה ההתנהלות עם הנכסים שלכם לאחר מותכם, כדאי לפנות לעורך דין המתמחה בתחום צו הירושה. הדבר רלוונטי גם לילדים בוגרים להורים בעלי נטל מסועף של נכסים, זכויות וחובות פיננסיות. מסמכים מסודרים בהקשר זה עשויים לחסוך זמן רב של בירוקרטיה בבית הדין לענייני משפחה, בית הדין הרבני ורשם הצוואות. עורך דין אוהד שוהם יכול לספק ייעוץ מלא בתחום ולסייע לארגן את העניין לשביעות רצונם של כל המעורבים בגישת: לעשות ולשכוח. כלומר, ליצור הסדר ברור וחסר עוררין בזה הרגע ולשכוח ממנו בתקווה שהאדם יחייה שנים ארוכות.

מה עושים כאשר הדבר כבר הסתבך?

במקרים מסוימים אנשים לא פנו לעורך דין בזמן ומצאו את עצמם בכאוס של עזבונות של המנוח לאחר פטירתו, וגרוע מכך - סכסוכים משמעותיים לגבי מי זכאי ליותר בירושה. בהיעדר צוואה, היורש הראשוני הוא בן\בת זוגתו של המנוחים, ולאחר מכן - הילדים, כאשר העיזבון כולל לא רק את ה”פינוקים”, אלא לעיתים גם את החובות, שזוהי סיבה נוספת להסדיר את הדברים כמה שיותר מראש, ובמידה והדבר לא נעשה - יש לפנות לעורך דין בהקדם. פרט נוסף שאסור לשכוח בהקשר זה הוא המיסוי, עורך דין אוהד שוהם המתמחה בנושא עזבונות יסייע בתכנון מס אופטימלי, משום שבמקרים מסוימים מס הירושה עשוי להיות גבוה ביותר ולפגוע ביורשים יותר מלהועיל (דוגמת, כאשר מדובר בירושת מקרקעין).

עושים סדר - ירושה, עיזבון וצוואה

נראה ששלושת הביטויים אומרים את אותו הדבר, לא? אז מה ההבדל בעצם?

ההגדרה הפשוטה של עיזבון היא: מטלטלין, מקרקעין וכספים של המנוח. בהקשר זה - גם החובות נחשבים לעיזבון, כך שלא תמיד מדובר ב”ירושה” חיובית מבחינת בני המשפחה. לניהול הולם של העניין יש למנות מנהל עיזבון. בצוואה הדדית מסודרת המנוח לרוב ממנה את המנהל באופן עצמאי. פעמים רבות זה עשוי להיות עורך הדין שניסח והחתים את הצוואה בעצמו.

הצוואה זהו המסמך המסדיר את חלוקת הירושה ופעמים רבות גם מאפשר לסגור את החובות על בסיס הזכויות הקיימות של המנוח (לדוגמא - קופות גמל, פנסיה וכו’). הפנסיה משויכת לרוב לבני הזוג.

והירושה לכשעצמה זה הנכסים שעוברים ליורשים. כך או כך, לאורך החיים נצברים אינספור מרכיבים למכלול של העיזבון, ועל מנת לנהל אותו בצורה תקינה ומוצלחת, עורך דין אוהד שוהם - צוואות וירושות ממליץ לפנות למומחה בתחום בהקדם ולעשות את כל ההסדרים כמה שיותר מוקדם, על מנת למנוע סכסוכים ובעיות בשלבים מאוחרים יותר. המציאות של החיים הישראליים הינה ששלום הבית בין היורשים הוא לרוב האחריות של המוריש.