המבצע: השקעה בתנאים מועדפים בקופות גמל, הוראות קבע לתוכניות חיסכון ופקדונות
דפדף בכלכלה
יהודה שרוני 22/9/2004 9:38
המערכת הבנקאית נערכת למבצעי סוף השנה ללקוחות באמצעות מבצעי השקעות מקיפים. הבנק הראשון שיצא במבצע ההשקעות הוא לאומי. המבצע כולל אפשרות להשקיע בסדרת מוצרי השקעה בתנאים מועדפים. מדובר בקופות גמל, הוראות קבע לתוכניות חיסכון, פקדונות ועוד.
הלקוחות שיקדימו להשקיע יתומרצו באמצעים פיננסיים (הטבות ריבית) וכן במבצעי מתנות. גם עובדי הסניפים שיצליחו להגדיל את היקפי ההשקעה של לקוחות יתוגמלו בהתאם. מבצעי ההשקעות יביאו בחשבון את הטבות המס הניתנות למפקידים בקופות הגמל. מבצעי ההשקעה לסוף השנה באים בנוסף למבצעי ההשקעות ולגיוסי הלקוחות הקיימים.
הם נועדו בעיקר לאפשר מיחזור של מיליארדי שקלים, המגיעים לפדיון באופן מסורתי ברבעון האחרון של כל שנה אזרחית. בהקשר זה, בנק דיסקונט נמצא בעיצומו של מבצע לגיוס לקוחות חדשים. הבנק התחייב כלפי לקוחות המגיעים אליו לשאת בכל העלויות הנלוות הכרוכות בהעברת החשבון אל הבנק.
בנוסף, יעניק הבנק פטור מוחלט מעמלות עו"ש (חיסכון של 25 שקל לחודש) והטבות בנקאיות נלוות. גם בנק אגוד מתכוון לצאת בסדרת מבצעים נוספת, המיועדת ללקוחות פרטיים. בנק המזרחי מתכוון להעמיק את פעילותו בקרב הלקוחות המועדפים.
