2.8 מיליארד שקל כבר מנוהלים במודל הצ'יליאני
מבדיקת מעריב עסקים עולה כי בזמן שהאוצר מקדם את המודל החדש לחיסכון הפנסיוני, הפניקס, מיטב ומנורה מציעים זה זמן מה מסלולים שמתאימים את גיל החוסך לסיכון בתיק
מבדיקת מעריב עסקים עולה כי עד כה 3 גופים מוסדיים מציעים מסלולים ברוח המודל: חברות הביטוח מנורה מבטחים והפניקס ובית ההשקעות מיטב. ב-3 הגופים מנוהלים במסלולים המותאמים כ-2.8 מיליארד שקל, מרביתם בפניקס.
הגיל כן קובע
מיטב, שמציעה מסלולים המתאימים למודל זה 3 שנים, מנהלת כ-600 מיליון שקל במסלולים המותאמים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות. השיטה של מיטב מתבססת על 4 מסלולים עיקריים: 20, 40, 50 ו - 60. במסלול לצעירים לפחות 50% מהתיק מושקעים במניות, ומגיל 50 השיעור יורד ל-30% ומגיל 60 ל-15% מניות בלבד.
הפניקס מציעה זה 2.5 שנים את המודל בשם "שיטת הפניקס". החברה מנהלת במסלולים אלה כשני מיליארד שקל. בקרן הפנסיה של החברה מדובר כבר היום בברירת המחדל, ובביטוח מדובר באופציה.
הפניקס מאפשרת לחוסך לבחור בין 5 רמות סיכון לפי טעמו, ובכל רמת סיכון
שתיבחר יופחת הסיכון בתיק כל שנה בהדרגתיות.
בשנה האחרונה החלה גם מנורה מבטחים ליישם את המסלולים בקרן הפנסיה שלה, שמנהלת כ-37 מיליארד שקל. בזמן זה גייסה מנורה כ-200 מיליון שקל למסלולים המותאמים. לטענת החברה מדובר ברוב הגיוסים החדשים של החברה לקרן.
השיטה של מנורה מזכירה את זו של הפניקס, וגם אצלה מדובר בשינוי הדרגתי ואיטי בתיק החיסכון הפנסיוני. המסלולים מחולקים לפי שנת הפרישה של העמית: עמית שיפרוש ב-2055 - 70% מכספו מושקעים בנכסים בסיכון גבוה; לעומת זאת, מי שיפרוש ב-2015, רק 5% מכספו מושקעים בנכסים מסוכנים.
בואו להמשיך לדבר על זה ב-
נא להמתין לטעינת התגובות
אקו"ם